Unified Managed Account (UMA).

Čo je zjednotený spravovaný účet ?

Zjednotený spravovaný účet (UMA) je profesionálne spravovaný súkromný investičný účet, ktorý môže zahŕňať viac druhov investícií všetko na jednom účte.

Investície môžu zahŕňať podielové fondy, akcie, dlhopisy a fondy obchodované na burze.

Zjednotené spravované účty sa často vyvážia podľa stanoveného harmonogramu.

• Zjednotený spravovaný účet (UMA) je súkromne spravovaný investičný účet, ktorý môže obsahovať rôzne investície, napríklad podielové fondy, akcie a dlhopisy.
• UMA sa zvyčajne vyváži podľa pravidelného harmonogramu, aby sa zabezpečilo, že podiely odrážajú správnu rovnováhu investícií.
• Je to typ účtu, ktorý často uprednostňujú investori s vysokým čistým imaním, ktorí požadujú väčší rozsah investícií ako to, čo môžu získať so samostatne spravovaným účtom.
• Poskytovatelia UMA spolupracujú s investormi na návrhu integrovaného portfólia, ktoré obsahuje viac investícií, poskytujú podporu pre daňové plánovanie a vytvárajú efektívny harmonogram vyváženia.

Pochopenie zjednoteného spravovaného účtu (UMA).

Zjednotený spravovaný účet je jednou z mála možností, ktoré môže mať investor so správou svojich aktív vo výške čistého imania.

Zjednotený spravovaný účet je vývojom samostatne spravovaného účtu, ktorý je podobný v tom, že ide o profesionálne spravovaný účet, ktorý je často vyvážený.

Samostatne spravované účty však zvyčajne nie sú známe pre združovanie viacerých investícií a investičných nástrojov s rôznymi cieľmi.

Samostatne spravované účty sú investičnou alternatívou s vysokým čistým imaním, ktorú zvyčajne ponúka investičný manažér a ktorá sa zvyčajne zameriava na cielenú stratégiu spravovanú ako samostatný účet pre investora.

Ak by investor chcel investovať do viacerých stratégií, pravdepodobne by si musel otvoriť viac samostatne spravovaných účtov.

Zjednotený spravovaný účet je často lepšou alternatívou pre investora, ktorý sa snaží spojiť viac investícií.

UMA odstraňuje potrebu mať viac ako jeden účet a môže kombinovať všetky aktíva investora do jedného účtu.

Investovanie prostredníctvom zjednoteného spravovaného účtu.

Rovnaké banky a sprostredkovateľské spoločnosti zvyčajne ponúkajú zjednotené spravované účty ako samostatne spravované účty. Ich ponuka sa tiež rozšírila o registrovaných investičných poradcov a správcov súkromného majetku. Technológia bola hnacím faktorom podporujúcim ich rozšírenie. Jednotný poskytovateľ spravovaného účtu má oveľa väčšiu celkovú zodpovednosť za správu, pretože slúži ako dozorca nad mnohými investíciami, ktoré môžu zahŕňať skladové pozície, plány opcií zamestnancov, samostatnú správu účtov tretích strán a ďalšie.

Poskytovatelia UMA spolupracujú s investormi s vysokou čistou hodnotou na integrácii všetkých aktív klienta. Po agregácii aktív bude poskytovateľ UMA s klientom pracovať rôznymi spôsobmi. Poskytovateľ UMA môže preskúmať celkové portfólio a získať komplexný plán. Plánovanie účtu UMA môže obsahovať stratégiu prekrytia, ktorá sa snaží riadiť portfólio z prístupu cielenej diverzifikácie alokácie aktív. Poskytovatelia UMA tiež ponúkajú investorom nové možnosti s pridruženými spoločnosťami a produktmi, do ktorých môže investor investovať v priebehu času. Poskytovateľ UMA bude často analyzovať portfólio tak, aby zodpovedalo modernej teórii portfólia, vzhľadom na komplexnú a efektívnu hranicu, pre ktorú vytvárajú kombinované aktíva. Alternatívne možnosti poskytovateľa UMA môžu pomôcť klientovi lepšie zosúladiť ich celkové portfólio s cieľom optimalizácie rizika a výnosu.

Poskytovatelia UMA tiež ponúkajú klientom s vysokou čistou hodnotou prehľadnejšie správy o svojich investíciách s väčšou podporou komplexného daňového plánovania. Poskytovatelia UMA tiež spolupracujú s klientmi na určení harmonogramu vyváženia, ktorý zodpovedá ich celkovej investičnej stratégii.

Normy UMA sa líšia podľa poskytovateľa a investori zvyčajne podpíšu dohodu s podrobnosťami o správe účtu, jeho poplatkoch a jeho povolených investíciách a štruktúrovaní. Investori UMA zvyčajne platia ročné poplatky za správu na základe celkových spravovaných aktív. Poplatky sa zvyčajne znižujú pri väčšom spravovanom majetku a môžu sa pohybovať od 1,50% ročne do 3%.