Registrovaný zástupca (RR). (Registered Representative (RR))

Čo je registrovaný zástupca (RR).

Registrovaný zástupca (RR) je osoba, ktorá pracuje v sprostredkovateľskej spoločnosti a slúži ako zástupca pre klientov obchodujúcich s investičnými produktmi, ako sú akcie, dlhopisy a podielové fondy.

Registrovaní zástupcovia sú tiež známi ako makléri.

Porozumenie registrovaným zástupcom (RR).

Registrovaní zástupcovia môžu nakupovať a predávať cenné papiere pre klientov. Oni sú primárne známi ako poskytovatelia služieb založených na transakciách. Na uskutočnenie týchto transakcií musí mať registrovaný zástupca licenciu na predaj určených cenných papierov. Musí ich tiež sponzorovať firma zaregistrovaná u Finančného regulačného úradu (FINRA).

Aby osoba získala licenciu ako registrovaný zástupca pre sponzorujúcu firmu, musí zložiť skúšky cenných papierov série 7 a 63. Tieto skúšky administruje FINRA. Licencia série 7 umožňuje registrovanému zástupcovi nakupovať a predávať akcie, podielové fondy, opcie, komunálne cenné papiere a niektoré variabilné zmluvy pre svojich klientov. Licencia série 63 umožňuje zástupcovi obchodovať s premenlivými anuitami a podielovými fondmi. Podstatná časť skúšky série 63 je zameraná na požiadavky štátnych cenných papierov v USA. Na rôzne ďalšie typy transakcií sa môžu vzťahovať aj ďalšie licencie. Porovnajte a kontrastujte s licenciami Series 66.

Normy pre registrovaných zástupcov.

Investori hľadajú registrovaných zástupcov, aby v ich mene vykonávali transakcie na finančných trhoch. Registrovaní zástupcovia majú zvyčajne prístup k celej škále možností obchodovania na trhu, ktoré zodpovedajú potrebám ich investorov. Môžu byť tiež schopní vykonávať slabo obchodované cenné papiere alebo mať prístup k novým vypusteniam cenných papierov.

Registrovaní zástupcovia sa líšia od registrovaných investičných poradcov. Registrovaní zástupcovia sa riadia štandardmi vhodnosti, zatiaľ čo registrovaní investiční poradcovia sa riadia fiduciárnymi štandardmi. Registrovaní zástupcovia sú poskytovateľmi služieb založených na transakciách. Americké regulačné orgány požadujú, aby registrovaní zástupcovia zabezpečili, že investícia je pre investora vhodná vzhľadom na ich investičný profil. Zaisťujú tiež, aby sa obchody vykonávali efektívne. Investorom budú pri obchodovaní s registrovaným zástupcom účtované poplatky za predaj stanovené emitentmi cenných papierov. Registrovaní investiční poradcovia sa snažia ponúknuť komplexnejšie finančné plány a investičné služby. Ponúkajú veľmi odlišné harmonogramy poplatkov a zvyčajne sú založené na poplatkoch podľa spravovaných aktív. Na registrovaných investičných poradcov sa vzťahujú fiduciárne normy, ktoré idú nad rámec štandardnej vhodnosti. Registrovaní investiční poradcovia vypracúvajú komplexné finančné plány a musia zabezpečiť najlepší záujem klienta.

Identifikácia registrovaného zástupcu.

Investori, ktorí hľadajú služby registrovaného zástupcu, nájdu na investičnom trhu množstvo možností.

Spoločnosti ako Charles Schwab ponúkajú zľavové a sprostredkovateľské služby s kompletnými službami.

S Charlesom Schwabom môže investor uskutočňovať elektronické obchody za diskontované náklady.

Služba sprostredkovania zliav ponúka registrované call centrum zástupcu, kde môže klient hovoriť s sprostredkovateľom za účelom vykonania obchodov.

Charles Schwab tiež ponúka maklérov s kompletnými službami, ktorí pracujú ako manažéri účtov pre klientov a podporujú širokú škálu obchodných aktivít.

FINRA ponúka aj službu s názvom BrokerCheck.

Prostredníctvom BrokerCheck môže investor skúmať skúsenosti sprostredkovateľov a sprostredkovateľských spoločností.

Minulé aktivity, ktoré vás môžu diskvalifikovať.

Existuje niekoľko udalostí, ktoré môžu osobe zabrániť v tom, aby sa stala registrovaným zástupcom, alebo ktoré by mali za následok stratu členstva alebo registrácie.

Podľa FINRA by ste mohli byť vystavení „zákonnej diskvalifikácii“ podľa devízového zákona, ak:

Upozorňujeme, že nasledujúce položky sú stručným zhrnutím otázok na zverejnenie vo formulári. U-4 FINRA poskytuje podrobné zhrnutie postupu zákonnej diskvalifikácie.